今年以來，鎮(zhèn)江農商銀行積極推進合規(guī)銀行建設三年規(guī)劃，對照“持續(xù)優(yōu)化年”目標，采取專項務實舉措，優(yōu)化體制機制，不斷夯實合規(guī)管理基礎。

　　該行不斷優(yōu)植合規(guī)文化，營造合規(guī)氛圍。一方面該行創(chuàng)新培訓方式。組織“每周一視訓”，每周利用非工作時間開展培訓，培訓內容涵蓋業(yè)務風險提示、監(jiān)管文件解讀等20個方面;編發(fā)“每周一案例”，定期收集合規(guī)典型案例，每周向全行發(fā)布，要求各單位利用晨、夕會學習;開展“每月一培訓”，通過內訓和外聘專家的形式，業(yè)務條線按月開展業(yè)務培訓。該行還優(yōu)化考試模式。推行每日一考，向兄弟農商行“取經”，在結合自身實際的基礎上，將日常業(yè)務中的難點、易錯點形成題庫，柜員、客戶經理每日上班前進行隨機考試;開展“雙隨機”突擊考試，根據各類專項檢查要求，不定期組織員工考試，考試堅持隨機抽題、隨機選人“雙隨機”原則。三是豐富宣貫形式。該行印發(fā)《案防工作手冊》、《員工行為守則匯編》、《監(jiān)管處罰案例匯編》2000余份，方便員工加強自學;在內網首頁增設規(guī)章制度和法律法規(guī)模塊，及時更新行內外最新動態(tài)，全方位為員工提供學習平臺和資源;不間斷通過LED屏、海報機、微信公眾號等自媒體渠道發(fā)布合規(guī)標語、視頻和文章，營造合規(guī)就在身邊的工作氛圍，切實讓合規(guī)文化入腦入心。

　　該行同時優(yōu)建制度流程，提升合規(guī)水平。一是科學建章立制。不斷加強和完善內外規(guī)庫建設，及時收錄各類外部最新法律法規(guī)，開展“外規(guī)內化”工作，制度體系逐步完善，經營管理更加規(guī)范。此外，廣納流程建議。開辟線上“流程討論”專區(qū)，每新增一項流程，由牽頭部門制訂流程使用說明書，全行員工可在討論專區(qū)針對流程節(jié)點各抒己見;內網首頁新增“金點子”專欄，引導全員對業(yè)務發(fā)展建言獻策，目前，該行已征集金點子36項，正在優(yōu)化推進11項，涉及提高柜面業(yè)務辦理效率、營銷技巧分享、貸款流程等方面。三是制度流程相融。各類制度均制作流程圖，以“一制度一流程”為切入點，在全行實現(xiàn)“全業(yè)務、全崗位、全流程”的制度流程覆蓋，形成“制度體系嚴密、流程設計科學、操作執(zhí)行嚴格、運營管理合規(guī)”的全面合規(guī)管理體系。

　　不僅如此，該行還優(yōu)化后評考核，強化機制建設。開展“后評價”。制訂《鎮(zhèn)江農商銀行制度流程后評價管理辦法》，明確牽頭部門，定期對制度流程實施效果開展后續(xù)評價，目前已對兩項制度開展后評價，提出改進意見、建議5條。建立“五類庫”。全面梳理近年來內、外部發(fā)生的違規(guī)案件、業(yè)務風險點，建立違規(guī)案例庫、違法違規(guī)事件庫、風險點庫、內外規(guī)庫、規(guī)范文本庫等“五類庫”，供全行員工學習，切實防微杜漸，提升合規(guī)管理水平。該行還落實“強考核”。改變以往“重教育、輕處罰”的管理理念，對內外部檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題，根據情節(jié)進行處罰，真正實現(xiàn)問責一個、警醒一片的效果。 (姚 葉)