以小額貸款之名，行放高利貸之實

一團伙騙4300多萬被警方搗毀

南報網(wǎng)訊（通訊員 楊維斌 陳倩 記者 徐寧）去銀行貸款條件不完備，一家中介公司聲稱可以幫助貸款。在該中介公司誘導下，南京67人發(fā)現(xiàn)他們借的是高利貸，不僅要還巨額利息，且一半的借款額度作為保證金被中介公司扣留。近日，南京玄武警方搗毀了這個詐騙團伙，截至目前查實的被騙金額超過4300萬元。截至4月9日，該詐騙團伙中5人已被批準逮捕，1人被取保候?qū)彙?/p>

2017年9月，南京梅園新村派出所接到市民林先生報警，稱在珠江路一家中介公司處向小額貸款公司借款遇到詐騙，如今被迫賣房還款。

林先生說，2017年初他急需50萬元周轉(zhuǎn)資金，去銀行貸款卻被告知不符合條件。經(jīng)人介紹，他在珠江路一家中介公司找到一郭姓男子。郭某表示，其公司有渠道可以幫林先生申請一款銀行理財產(chǎn)品，50萬元貸款需要3個月才能辦下來。林先生等不了3個月。郭某表示，可以先找小額貸款公司臨時借款，但其公司要收取與借款金額相當?shù)?ldquo;保證金”，等3個月后銀行貸款下來，林先生將錢還給小額貸款公司，中介公司也會將“保證金”還給小額貸款公司，拆借資金利息由中介公司承擔。 

幾天后，林先生與中介公司及小額貸款公司簽了借款合同，以房產(chǎn)作為抵押。因林先生的妻子不同意房產(chǎn)抵押貸款，郭某根據(jù)林先生提供的照片找了一名與林先生妻子長相相似的女子，陪同林先生及貸款公司業(yè)務員方某一起前往房產(chǎn)部門辦理房產(chǎn)抵押手續(xù)。

手續(xù)辦完的當天下午，林先生收到小額貸款公司90萬元貸款。根據(jù)約定，其中45萬元作為“保證金”留在中介公司，中介公司再收取103400元手續(xù)費，而冒充林先生妻子的女子則拿到7500元“簽字費”。最終，林先生到手339100元。

3個月后，郭某承諾的銀行貸款卻沒有下款。8個月后，林先生需要支付45萬元貸款的利息時，這才發(fā)現(xiàn)他當時簽的是一份高息貸款合同，月利息3.8%，需支付8個月共136800元利息。如果不支付，這筆錢將從中介公司留存的“保證金”中扣除。 

林先生意識到被騙。為拿回“保證金”，他只得支付13萬余元利息，此后每個月還要支付34200元的利息給小額貸款公司。迫于壓力，林先生變賣了房產(chǎn)，并到派出所報警。 

這并非個案。在警方調(diào)查時，梅園新村派出所又陸續(xù)收到12名受害人報警，他們的被騙經(jīng)歷和林先生相似，但涉及另外3家中介公司。“我們對這4家公司調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，4家公司的實際控制人是同一人，今年33歲的邳州人戴某。”辦案民警介紹，目前警方已找到67名受害人，他們被侵吞的“保證金”少則幾十萬，多則上百萬，總計已超過4300萬元。

2018年3月2日，詐騙嫌疑人戴某及其公司的5名業(yè)務員被警方一舉抓獲。