長(zhǎng)三角城市網(wǎng)訊 記者從中國(guó)人民銀行南京分行獲悉，從2018年4月1日起，對(duì)所有在江蘇省內(nèi)銀行網(wǎng)點(diǎn)柜面新開個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的自然人(僅限中國(guó)公民和港澳臺(tái)同胞)，實(shí)行涉通訊網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪法律責(zé)任及防范提示告知，并由被告知人填寫《開設(shè)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶涉通訊網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪法律責(zé)任及防范提示告知書》(以下稱《通知》)。

告知書的內(nèi)容主要有：自然人申請(qǐng)開立個(gè)人賬戶時(shí)，提供真實(shí)有效身份證件并如實(shí)填寫個(gè)人相關(guān)信息；自然人申請(qǐng)開立個(gè)人賬戶時(shí)，嚴(yán)禁假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶，嚴(yán)禁出租、出借、出售、購買銀行賬戶，違者將按相關(guān)賬戶管理制度規(guī)定，5年內(nèi)暫停其個(gè)人賬戶非柜面業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶，同時(shí)其個(gè)人信息將被移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫并向社會(huì)公布；對(duì)明知他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，個(gè)人提供信用卡、資金支付結(jié)算賬戶的個(gè)人，以共同犯罪論處。

近年來，通訊網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，損害社會(huì)誠信和社會(huì)秩序，已成為當(dāng)前影響社會(huì)和諧穩(wěn)定的一大公害。今年2月5日，江蘇省公安廳和中國(guó)人民銀行南京分行聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于實(shí)行開設(shè)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶涉通訊網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪法律責(zé)任及防范提示告知的通知》。

《通知》出臺(tái)的目的是為了加強(qiáng)銀行結(jié)算賬戶管理(以下稱賬戶)，保證自然人合法、規(guī)范開立和使用個(gè)人賬戶，避免被違法犯罪人員用于轉(zhuǎn)移通訊網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪贓款?！锻ㄖ芬螅縻y行做好對(duì)存款人的告知、解釋工作，妥善處理存款人提出的異議。對(duì)在實(shí)施涉通訊網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪法律責(zé)任及防范提示告知過程中，出現(xiàn)的擾亂、謾罵、毆打銀行工作人員以及阻礙、干擾銀行網(wǎng)點(diǎn)正常工作秩序等行為，銀行網(wǎng)點(diǎn)屬地派出所要立即出警處置，開展身份核實(shí)和信息采集，并依法進(jìn)行處理。

為保障賬戶安全，人民銀行先后出臺(tái)了多項(xiàng)關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理、防范通訊網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的相關(guān)規(guī)定，采取多方面有效措施，筑牢金融業(yè)支付結(jié)算安全防線。例如，根據(jù)銀行對(duì)個(gè)人身份信息核驗(yàn)方式和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的不同，自2016年12月1日起，同一個(gè)人在一家銀行只能開立一個(gè)I類戶，已開立Ⅰ類戶，再新開戶的，應(yīng)當(dāng)開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶；銀行在規(guī)定的異常情況下可以拒絕開戶，主要包括個(gè)人身份存在疑義時(shí)拒絕向銀行出示輔助證件、組織他人開戶、有明顯理由懷疑開戶用于違法犯罪活動(dòng)等情形；銀行向客戶提供轉(zhuǎn)賬時(shí)間選擇，并將個(gè)人非同名賬戶ATM轉(zhuǎn)賬調(diào)整為資金在24小時(shí)后到賬。此次《通知》的出臺(tái)，將有利于進(jìn)一步打擊防范通訊網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，為保護(hù)廣大人民群眾的資金安全發(fā)揮重要的作用。

交匯點(diǎn)記者 趙偉莉 朱彬彬

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