江蘇興化農(nóng)商銀行始終保持案防工作高壓態(tài)勢(shì)，從“學(xué)、優(yōu)、控、改、創(chuàng)”五個(gè)方面提升合規(guī)管理能力，為開展各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)保駕護(hù)航。
以“學(xué)”促規(guī)，夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)。該行建立全員宣講機(jī)制。打造政策解讀“智囊團(tuán)”，及時(shí)跟蹤、收集重大法律法規(guī)，監(jiān)管政策變化，做好政策解讀。當(dāng)好合規(guī)宣講“領(lǐng)頭雁”，開設(shè)高管合規(guī)講堂，通過(guò)領(lǐng)導(dǎo)班子講合規(guī)、中心組學(xué)合規(guī)等多種形式，營(yíng)造濃厚合規(guī)文化氛圍。爭(zhēng)做合規(guī)文化“傳播者”，按照“誰(shuí)管理、誰(shuí)教育、誰(shuí)主講”原則，統(tǒng)籌安排各支行、部門負(fù)責(zé)人輪值開展合規(guī)日常教育。爭(zhēng)做合規(guī)文化“宣講員”，以“我的合規(guī)我發(fā)聲”為主題組織開展合規(guī)演講、合規(guī)征文、知識(shí)競(jìng)賽等多種主題活動(dòng)，推動(dòng)全行員工爭(zhēng)做合規(guī)文化宣講員。深化合規(guī)警示教育，深入以案釋法，結(jié)合內(nèi)外部典型案件，以“一月一案例”等形式，定期剖析典型案例，時(shí)刻敲響各級(jí)案防警鐘。強(qiáng)化警示教育，密切跟蹤同業(yè)案發(fā)動(dòng)態(tài)、本行案防實(shí)際，通過(guò)典型案例、現(xiàn)身說(shuō)法多途徑加強(qiáng)警示，增強(qiáng)教育震懾力。開展精準(zhǔn)教育，對(duì)違規(guī)頻發(fā)員工、疑似問(wèn)題人員深入開展“一對(duì)一”的關(guān)愛(ài)談話。大力豐富傳播平臺(tái)。整合各類學(xué)習(xí)形式，通過(guò)“黨課必講合規(guī)、支部學(xué)習(xí)必講合規(guī)、晨會(huì)夕會(huì)必講合規(guī)”等形式，將合規(guī)深入嵌入各類日常學(xué)習(xí)活動(dòng)。豐富宣傳載體，通過(guò)設(shè)置合規(guī)心得宣示牌、重要合規(guī)準(zhǔn)則標(biāo)語(yǔ)等形式，將合規(guī)文化融于工作環(huán)境，達(dá)到潛移默化效果。
以“優(yōu)”引規(guī)，提高內(nèi)控流程精度。優(yōu)化運(yùn)行機(jī)制設(shè)計(jì)。統(tǒng)一規(guī)范全行內(nèi)控制度流程的設(shè)計(jì)、審查、運(yùn)行、評(píng)估等一系列活動(dòng)，厘清內(nèi)控流程管理架構(gòu)。優(yōu)化隊(duì)伍建設(shè)管理。在主要條線、部門、分支機(jī)構(gòu)遴選優(yōu)秀人才，組建一支既有專業(yè)視角又有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)制度流程管理團(tuán)隊(duì)。優(yōu)化會(huì)商辦理機(jī)制。對(duì)于制度流程規(guī)定的工作職責(zé)和管理要求涉及其他部門的一律執(zhí)行會(huì)商機(jī)制，廣泛收集客戶投訴意見(jiàn)、參加片區(qū)會(huì)議了解員工訴求與需求，及時(shí)清理冗余、重復(fù)、無(wú)效的業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)和操作步驟。
以“控”強(qiáng)規(guī)，強(qiáng)化案防工作力度。筑牢制度“防火墻”。修訂《案防工作辦法》《員工行為禁令》，編發(fā)《案防教育手冊(cè)》，出臺(tái)《合規(guī)檢查指引》。織密織牢案防網(wǎng)絡(luò)?？椕苈鋵?shí)案防責(zé)任網(wǎng)、推行全員承諾網(wǎng)、凝聚家屬協(xié)助網(wǎng)、誠(chéng)信舉報(bào)監(jiān)督網(wǎng)等案防“四張網(wǎng)”。做透異常行為監(jiān)測(cè)。打好排查組合拳，統(tǒng)籌各檢查計(jì)劃，推動(dòng)各條線、部門履行好管理職責(zé)。拓寬外部信息源，及時(shí)了解并掌握員工及近親屬經(jīng)商辦企業(yè)、失信被執(zhí)行、涉訴、征信等信息。抓好關(guān)鍵排查點(diǎn)，把好員工“入職、離職、轉(zhuǎn)崗、提拔”等關(guān)口，及時(shí)了解核查信息。開展合規(guī)檢查。除每月飛行檢查外，對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)事項(xiàng)進(jìn)行重點(diǎn)檢查。落地落實(shí)《民法典》。持續(xù)關(guān)注《民法典》實(shí)施過(guò)程相關(guān)司法解釋，將《民法典》的新要求落實(shí)到具體工作中。
以“改”評(píng)規(guī)，提升檢查實(shí)際效果。強(qiáng)化檢查質(zhì)量控制。規(guī)范檢查流程標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)檢查計(jì)劃、立項(xiàng)、實(shí)施、報(bào)告、整改及后續(xù)管理等各個(gè)階段的組織落實(shí)制定統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，分條線、機(jī)構(gòu)匯總各項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，統(tǒng)一同類同質(zhì)問(wèn)題表述和事實(shí)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。建立責(zé)任倒查機(jī)制。制定檢查各關(guān)鍵環(huán)節(jié)控制措施和標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)對(duì)檢查全流程工作實(shí)效的全面評(píng)價(jià)。實(shí)施整改閉環(huán)管理。將檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、整改通知到整改與問(wèn)責(zé)、結(jié)果報(bào)告、確認(rèn)核銷的完整閉環(huán)固化進(jìn)案防網(wǎng)格化管理系統(tǒng)，推進(jìn)整改有效落實(shí)。落實(shí)聯(lián)動(dòng)整改機(jī)制。搭建跨部門整改聯(lián)席會(huì)議制度，檢查部門與合規(guī)管理部共同監(jiān)督檢查成效。層層落實(shí)整改責(zé)任。將整改責(zé)任區(qū)分為整改經(jīng)辦人的直接責(zé)任、責(zé)任單位負(fù)責(zé)人的主要責(zé)任、條線管理部門的管理責(zé)任、分管領(lǐng)導(dǎo)及檢查部門的督辦責(zé)任，嚴(yán)防“前清后冒”“前查后犯”“此查彼犯”等屢查屢犯現(xiàn)象發(fā)生。
以“創(chuàng)”助規(guī)，整合合規(guī)管理效能。推動(dòng)科技創(chuàng)新賦能。將員工行為管理系統(tǒng)與案防網(wǎng)格化系統(tǒng)功能進(jìn)行融合，對(duì)系統(tǒng)有效整合，優(yōu)化相關(guān)功能，以系統(tǒng)為紐帶實(shí)現(xiàn)與業(yè)務(wù)部門的聯(lián)動(dòng)聯(lián)防。創(chuàng)新合規(guī)管理方式。與其他領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)共享，研究對(duì)接審計(jì)系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)數(shù)據(jù)共享、聯(lián)動(dòng)的方式，打造集成、統(tǒng)一的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系?！ ?嵇紅霞 徐俊美)
