昨天一大早，河南姑娘小施看到賬戶里重新打進了166萬元，喜出望外。她沒想到，十幾天前在網上被騙走的這筆錢，那么快就能回到自己手里。

　　5月5日那天，小施點開了騙子冒充賣家發(fā)來的釣魚鏈接，銀行卡里的166萬元巨款瞬間被轉走。5月7日上午10點，她抱著試一試的心態(tài)聯(lián)系了淘寶客服。

　　沒想到，通過各個互聯(lián)網金融服務系統(tǒng)之間的密切協(xié)作，兩小時后她的166萬被凍結了，昨天這筆錢回到了她的手里。

　　通過這起案件，一條全新的網絡詐騙資金轉移通道浮出水面，大家千萬要小心了。

　　兩分鐘內，銀行卡上166萬被莫名轉走買了基金

　　小施被騙的經過與之前警方和阿里巴巴廣泛提醒的“假冒網店客服詐騙”的手段如出一轍。

　　5月5日，小施接到一個電話，對方自稱是某網店客服人員，以訂單異常為由，要為她辦理退款。

　　因為小施前一天確實在這家網站網購過，就沒有太多懷疑，點開了對方發(fā)來的一條鏈接，然后按頁面要求填寫了身份證號、銀行卡號以及網銀登錄密碼等個人信息。

　　“可填完之后，網頁卻沒反應。”小施也沒多想，就關掉了頁面。

　　當晚7點50分，小施接連收到兩條A基金公司的開戶驗證碼，而她從未在該基金有過相關的操作。緊接著，“客服人員”又打來電話索要那兩條驗證碼。

　　這時，小施已懷疑對方是騙子了，直接回絕。本以為這樣就沒事了，但接下來收到的短信讓她徹底慌了神。

　　沒過多久，銀行發(fā)來提醒短信，小施銀行卡上的資金分4筆被轉了出去，前3筆50萬元，最后一筆16萬元!整個過程前后不到2分鐘。

　　可是，這張被盜轉資金的銀行卡并不是小施之前在釣魚網站填寫過的那張銀行卡，騙子是怎么做到的?

　　1.5個小時

　　阿里巴巴堵上一條犯罪資金新通道

　　小施立即報警，但當?shù)鼐奖硎咀坊乇或_資金的可能性很小。兩天后，不甘心的小施向淘寶客服求助，事情被轉交阿里巴巴安全部。

　　當天10點50分：經安全專家確認，騙子是直接通過小施的網銀賬戶將錢轉進了上海的一家“支付網絡服務股份有限公司”備付金賬戶。

　　11點35分：安全小二查清了這筆資金的下一站。騙子隨后又把錢轉移到了深圳一家基金公司下的一個賬戶。但奇怪的是，開戶人竟然是小施!而且，這家基金并不是小施收到開戶驗證短信的那家基金公司。

　　11點40分，安全小二緊急聯(lián)系上了這家深圳基金公司的客服人員，請求緊急協(xié)助并凍結相關資金，該公司核實后立即行動。

　　中午12點：該公司傳回消息，賬戶資金166萬已被緊急凍結，但需要更完整的手續(xù)才能取回。直到昨天，這被騙的166萬元資金，全部回到了小施的手里。

　　如此復雜的“贓款轉移通道” 還是第一次發(fā)現(xiàn)

　　巨款找回來了，但這起案件中卻有很多讓阿里安全部的專家們想不通的地方。

　　小施為什么會收到另一家基金公司的開戶驗證短信?為什么騙子能夠知道小施的另一張銀行卡?錢是怎么順利從銀行卡賬戶上被轉出的?深圳這家基金公司的平臺上又為什么會有小施“自己”開的賬戶?

　　其實，騙子獲取小施身份信息的手段是比較老套的。獲取網店賣家的數(shù)據(jù)后，在曾經消費過的買家中尋求目標，隨后通過植入木馬的鏈接，盜取小施銀行卡賬戶信息。

　　雖然小施用于網購的銀行卡并沒有多少錢，但騙子據(jù)此成功登錄了小施的網上銀行，然后在網銀關聯(lián)的其它銀行卡里，發(fā)現(xiàn)了另一張存有166萬元的銀行卡。

　　而騙子擔心直接劃轉大筆資金會被查到，就使用了曲線救國的辦法，因為如果直接將錢轉到指定的銀行卡或是第三方支付平臺賬號上，很容易就被查明資金流向的賬戶信息。

　　所以，騙子選擇先把錢打到“某某支付網絡服務股份有限公司備付金”，這樣具體的帳號信息很難被查。接著，他們嘗試尋找一些注冊不需復雜驗證的基金公司，用小施的真實信息開了一個賬戶。

　　整個過程中，騙子不但很好地隱藏了自己，還大大增加了追查資金的難度。

　　阿里安全專家介紹，如此復雜的“贓款轉移通道”還是第一次發(fā)現(xiàn)，阿里安全部將會全力協(xié)助警方追查幕后真兇。

　　在此，阿里安全專家也再次提醒廣大網友，阿里巴巴平臺不存在類似系統(tǒng)異常、卡單的情況，千萬不要相信對方發(fā)來的任何鏈接。包括支付寶平臺在內的所有金融平臺發(fā)給您的驗證碼一定要妥善保管，不可向任何人透露。同時，也請各位網店經營者及時更新殺毒軟件，妥善管理店鋪運營賬號及子賬號，及時回收離職員工的操作權限，保護好客戶的個人信息。