地下錢莊，是一種非法金融組織。它游離于金融監(jiān)管體系之外，利用或部分利用金融機構(gòu)的資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，從事非法買賣外匯、跨國(境)資金轉(zhuǎn)移或資金存儲借貸等非法金融業(yè)務(wù)。

　　地下錢莊最近是熱詞，從中央到各個地方媒體，都報道了涉案金額驚人的大案要案。比如，某國有銀行深圳一支行行長沈某某涉嫌詐騙逃匿，牽出一起涉案金額超過120億元的特大地下錢莊案。警方抓獲涉案人員30余名，搗毀地下錢莊窩點6個，查獲銀行卡300余張。

　　那么，浙江的情況如何呢?錢報記者昨天從浙江省公安廳經(jīng)偵總隊了解到，從今年年初開始，警方就先后破獲了滋生在金華和嘉興兩地的地下錢莊大案。4月底，專項行動展開，又接連破獲杭州、溫州、紹興等地的案件。涉案金額，從數(shù)十億到數(shù)百億，甚至上千億。

　　今年4月到現(xiàn)在

　　全國搗毀地下錢莊66個

　　根據(jù)新華社的相關(guān)報道，全國公安機關(guān)從即日起至11月底，在全國范圍組織開展打擊地下錢莊集中統(tǒng)一行動。

　　公安部副部長孟慶豐在部署會上說，今年4月，公安部會同中國人民銀行、國家外匯管理局等部門組織開展了打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項行動，廣東、上海、遼寧、浙江、新疆等地公安機關(guān)奮力攻堅，連續(xù)破獲一批重大案件。

　　截至目前，公安機關(guān)搗毀地下錢莊窩點66個，抓獲犯罪嫌疑人160余名，涉案金額達4300余億元人民幣，狠狠打擊了地下錢莊犯罪。

　　根據(jù)公安部的部署，后續(xù)將進一步深挖上游犯罪，特別是通過地下錢莊案件發(fā)現(xiàn)金融證券、貪污腐敗、恐怖活動等領(lǐng)域重大犯罪活動。

　　從警方破案的情況看，地下錢莊的危害其實也與普通百姓息息相關(guān)，像通訊詐騙、非法集資等這種直接侵害老百姓利益的犯罪活動，地下錢莊成為其轉(zhuǎn)移贓款的工具。

　　另外，地下錢莊還染指資本市場，從而影響其健康穩(wěn)定發(fā)展。比如，今年7月中旬，上海警方在查處某外資貿(mào)易公司涉嫌操縱股市犯罪案件中，就發(fā)現(xiàn)由邱某控制的地下錢莊為該外資公司向境外轉(zhuǎn)移非法所得達數(shù)億元人民幣。

　　杭州地下錢莊案

　　目前查明涉案金額數(shù)十億

　　省公安廳經(jīng)偵總隊相關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，我省對外貿(mào)易發(fā)達，而地下錢莊最好的掩護就是假借外貿(mào)名義，因此是專項行動的打擊重點地區(qū)。

　　根據(jù)公安部的統(tǒng)一部署，浙江警方的打擊重點主要是三塊：一、協(xié)助他人非法辦理跨境匯兌、買賣外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等地下錢莊違法犯罪活動;二、利用離岸公司賬戶，非居民賬戶等，協(xié)助貪污賄賂等上游犯罪向境外轉(zhuǎn)移犯罪所得及其收益的犯罪活動;三、以其他方法掩飾、隱瞞貪污賄賂等上游犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪活動。

　　“今年年初，我省警方就連續(xù)出手，破獲了位于金華和嘉興的兩個地下錢莊案件，其中金華案件涉案金額巨大。”經(jīng)偵總隊相關(guān)部門負(fù)責(zé)人說，地下錢莊案件非常復(fù)雜，涉及到的犯罪手段非常多樣。“比如，俗稱的‘對敲’模式，搞的是境內(nèi)外勾結(jié)，需要轉(zhuǎn)移資金的客戶把資金匯給地下錢莊的境內(nèi)負(fù)責(zé)人，境內(nèi)負(fù)責(zé)人通過網(wǎng)絡(luò)告知境外同伙，境外同伙按照匯率把錢折成外幣，再匯到客戶的境外賬戶里。境內(nèi)外負(fù)責(zé)人收取一定比例的傭金，然后定期平賬。”

　　專項行動是從4月底展開的，期間還開過專題推進會，我省警方又陸續(xù)破獲了位于杭州、溫州、紹興等地的案件。其中，杭州的案件，目前已經(jīng)查明涉案金額數(shù)十億。