原標題：我市金融系統(tǒng) 織密反詐禁賭“防護網(wǎng)”

　　近年來，跨境賭博和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)，對群眾財產(chǎn)安全和社會穩(wěn)定帶來威脅。日前，記者從人民銀行嘉興市中心支行了解到，今年，該行積極踐行“金融為民”宗旨，會同市有關(guān)部門聯(lián)合開展“反詐禁賭防控攻堅年”活動，一體推進“嚴格防控、嚴厲打擊、嚴密宣傳”，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博，有力保障了人民群眾的財產(chǎn)安全。

　　據(jù)統(tǒng)計，1至4月，全市銀行機構(gòu)共協(xié)助公安機關(guān)查詢賬戶2.55萬戶，協(xié)助緊急止付賬戶277個、金額419.18萬元，協(xié)助快速凍結(jié)賬戶4677個、金額4.09億元，堵截案件63個，挽回資金損失180萬元，有效減少了人民群眾的財產(chǎn)損失。

　　完善風險防控機制

　　多部門組成“反詐禁賭聯(lián)盟”

　　在嘉興市反詐人民戰(zhàn)爭領(lǐng)導小組及嘉興市打擊跨境賭博機制框架下，人民銀行嘉興市中心支行外部協(xié)同市公安局、市市場監(jiān)督管理局、市稅務(wù)局、市經(jīng)信局等單位，加快推進電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作。內(nèi)部統(tǒng)籌辦公室、支付結(jié)算科、反洗錢科等部門，協(xié)同開展賬戶源頭治理、可疑交易及跨境資金監(jiān)測、重點可疑交易報告分析研判等工作，全力提升監(jiān)管效能。

　　目前，全市42家銀行機構(gòu)已接入公安部門的電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪風險事件管理平臺，并建立AB角聯(lián)絡(luò)員制度，4家銀行機構(gòu)入駐市反詐中心。

　　同時，人民銀行嘉興市中心支行還向全市銀行系統(tǒng)下發(fā)《關(guān)于開展2020年嘉興市“反詐防控攻堅年”活動的通知》，建立“金融機構(gòu)責任清單”“人行縣支行任務(wù)清單”兩張清單，要求各單位按照規(guī)定的時間節(jié)點和任務(wù)要求，做好制度查漏補缺、存量風險整治、交易監(jiān)測提升、涉案賬戶倒查等各項工作，確保賬戶防控體系落到實處。

　　嚴格準入門檻

　　全面改善營商環(huán)境

　　為全方位加強賬戶管理，防范打擊出租出售銀行賬戶違法行為，人民銀行嘉興市中心支行一方面組織銀行機構(gòu)開展企業(yè)銀行賬戶對賬及特約商戶風險排查工作，及時發(fā)現(xiàn)并分類處置違規(guī)行為;另一方面，對新開賬戶要求按照人民銀行《新增賬戶開戶審核要點》嚴格審查。

　　“我們還嚴格開展涉案銀行賬戶倒查核查工作，要求涉案銀行機構(gòu)立即中止涉案企業(yè)銀行賬戶所有業(yè)務(wù)，對涉案企業(yè)賬戶較多的銀行機構(gòu)進行了行領(lǐng)導約見談話。”人民銀行嘉興市中心支行相關(guān)負責人說，同時，跟蹤所有涉案企業(yè)銀行賬戶倒查問責結(jié)果和整改落實情況，以達到警示教育的目的。

　　據(jù)統(tǒng)計，1至4月，該行通過對賬發(fā)現(xiàn)企業(yè)風險賬戶44個，已采取交易控制措施賬戶數(shù)2050戶;排查發(fā)現(xiàn)風險商戶1591個，已清理761個。

　　加強金融知識宣傳

　　守好市民“錢袋子”

　　去年3月28日下午，嘉興桐鄉(xiāng)顧某某被案犯通過QQ冒充其女兒騙走33萬余元。嘉興市反詐中心接警后，中國工商銀行嘉興分行入駐員工第一時間對涉案銀行卡開展快速查詢、止付等措施，最終將該案件全部涉案資金成功止付。

　　由于缺乏金融知識、理財渠道等原因，中老年人和新居民成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的重災(zāi)區(qū)。為此，嘉興市舉辦了一系列具有針對性的專場活動，把金融理財知識精準送到群眾身邊。

　　“我們將積極利用海報、漫畫、短視頻、直播、線上競答等手段，向單位財務(wù)、學生、老人、新居民等重點群體宣傳金融知識。”人民銀行嘉興市中心支行相關(guān)負責人說。

　　下一步，人民銀行嘉興市中心支行將持續(xù)做好銀行賬戶管理工作，督促銀行機構(gòu)進一步加強企業(yè)賬戶全生命周期管理，并通過科技賦能提升風險監(jiān)測和賬戶監(jiān)管水平，精準打擊電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪和跨境賭博犯罪，守住人民群眾的“錢袋子”。