長期以來，江南農(nóng)商銀行將ESG理念融入總行發(fā)展戰(zhàn)略，以綠色金融創(chuàng)新視角，聚焦產(chǎn)業(yè)基本面、市場關(guān)注度、政策工具箱三大焦點，以領(lǐng)先的綠色金融工作助力地區(qū)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。
綠色體現(xiàn)在對產(chǎn)業(yè)基本面的深刻洞察
常州作為中國最早投資新能源產(chǎn)業(yè)的城市之一，從跟跑并跑到領(lǐng)跑，在新能源賽道跑出“加速度”，新能源產(chǎn)業(yè)猶如雨后春筍般拔節(jié)生長、聚木成林，新能源整車見車率、充電設(shè)施見樁率、光伏電池見板率迅速攀升。2023年，常州新能源產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值超過7680億元，整車產(chǎn)量近68萬輛，占全國的比重7.1%，動力電池銷量接近全國1/5，生產(chǎn)動力電池32個環(huán)節(jié)，常州覆蓋了31個，產(chǎn)業(yè)鏈完整度高達97%。
作為常州地區(qū)首屈一指的法人農(nóng)村金融機構(gòu)，江南農(nóng)商銀行深刻洞察本地產(chǎn)業(yè)基本面，在用戶理念和新質(zhì)生產(chǎn)力的加持下，綠色信貸不斷推陳出新。近年來研發(fā)并推廣“環(huán)信融”“綠科融”“蘇碳融”“環(huán)保擔(dān)”等特色產(chǎn)品，為產(chǎn)業(yè)、園區(qū)企業(yè)提供貸款、擔(dān)保等表內(nèi)外各類綠色信貸支持。2023年，依托常州市綠色金融信息管理系統(tǒng)，以常州企業(yè)征信服務(wù)有限公司的“常綠分”信用評分模型為基礎(chǔ)，推出全新“常綠貸”信貸產(chǎn)品，主要通過風(fēng)控模型和大數(shù)據(jù)分析，為企業(yè)涉綠程度精準“畫像”。至2024年7月末，綠色貸款余額210.53億元，較上年末增加84.82億元，增幅67.47%，遠高于全行各項貸款平均增速。
綠色體現(xiàn)在對市場關(guān)注度的準確把握
2023年9月，該行在萬得發(fā)布“江南農(nóng)商銀行長三角綠色金融指數(shù)”(萬得代碼：JNYRDESG.WI)，進一步豐富綠色金融產(chǎn)品體系。該指數(shù)投資于基本面較好的長三角地區(qū)綠色金融主題股票、中國10年期國債、黃金和綠色金融主題的農(nóng)產(chǎn)品商品。并輔以配置國債、黃金和商品，既把握優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)的投資機會，也通過資產(chǎn)組合的方式降低整體投資風(fēng)險。該指數(shù)回溯呈現(xiàn)年化收益率5.36%，波動率3.72%，夏普比率1.443，最大回撤5.14%，穿越周期，長期走勢穩(wěn)健。
基于指數(shù)，該行進一步開發(fā)了瑞禧JR2008期結(jié)構(gòu)性存款(江南農(nóng)商銀行長三角綠色金融指數(shù)歐式看漲價差)。浮動收益部分與指數(shù)在觀察期內(nèi)的表現(xiàn)掛鉤，即投資者收益取決于該掛鉤指數(shù)在觀察期內(nèi)的表現(xiàn)。這是該綠色指數(shù)在金融投資產(chǎn)品的首次應(yīng)用，產(chǎn)品收益結(jié)構(gòu)掛鉤江南農(nóng)商銀行長三角綠色金融指數(shù)指標走勢，向市場參與者有效宣傳碳中和與綠色金融理念，有助于實現(xiàn)資金配置引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、能源結(jié)構(gòu)向綠色低碳轉(zhuǎn)型的目標。
綠色體現(xiàn)在對政策工具箱的靈活運用
此前，中國人民銀行推出碳減排支持工具，支持金融機構(gòu)按照市場化原則，為清潔能源等三個領(lǐng)域內(nèi)的企業(yè)提供優(yōu)惠利率貸款，引導(dǎo)經(jīng)濟主體轉(zhuǎn)變行為，進一步推動碳核算和環(huán)境信息披露。江南農(nóng)商銀行圍繞“雙碳”目標，運用綠色金融政策工具，精準助力企業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型，成為江蘇省首批獲批碳減排支持工具的地方法人金融機構(gòu)。2023年全年投放碳減排貸款共6.4億元，帶動二氧化碳減排量25.9萬噸。2024年以來已新增投放碳減排貸款15.1億元，主要用于支持光伏發(fā)電項目。
為充分調(diào)動資金精準支持基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級領(lǐng)域，江南農(nóng)商銀行于2023年成功發(fā)行常州地區(qū)首單綠色金融債券，通過資本市場募集5億元，具體用途涉及污水處理、公共交通等12個精準綠色產(chǎn)業(yè)項目；通過理財市場募集1.5億元，設(shè)立“淳富低碳C2111期01”資管產(chǎn)品，為新能源科技發(fā)展和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)賦能，促進節(jié)能減排，該產(chǎn)品還榮獲“GF60綠色金融獎—最佳創(chuàng)新實踐獎”。
綠色是永續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，綠色金融是金融機構(gòu)踐行社會責(zé)任的具體舉措。江南農(nóng)商行相關(guān)負責(zé)人表示：“當(dāng)前，我行正確執(zhí)行自主制定的《綠色銀行發(fā)展規(guī)劃》，夯實綠色足跡；未來，還將在全力搭建綠色業(yè)務(wù)框架、完善綠色投資體系和引進綠色金融人才等幾方面繼續(xù)加強綠色銀行建設(shè)，沿著一條農(nóng)村金融機構(gòu)綠色、低碳、可持續(xù)的特色金融發(fā)展之路不斷向前邁進?！?/p>
