一直以來(lái)，沛縣農(nóng)商銀行認(rèn)真貫徹監(jiān)管部門和省聯(lián)社要求，深入踐行“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”核心理念，不斷提升高層合規(guī)工作引領(lǐng)力、合規(guī)管控執(zhí)行力、合規(guī)文化滲透力，全面夯實(shí)合規(guī)案防管理基礎(chǔ)、提升合規(guī)案防管理能力，推動(dòng)合規(guī)銀行建設(shè)不斷向規(guī)范化、科學(xué)化和有效性邁進(jìn)，力促全行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、高質(zhì)量發(fā)展。

　　圍繞“五個(gè)強(qiáng)化”，架穩(wěn)合規(guī)體系

　　一是強(qiáng)化高層引領(lǐng)，壓實(shí)合規(guī)管理主體責(zé)任。該行大力壓實(shí)董事長(zhǎng)工作推動(dòng)、行長(zhǎng)合規(guī)執(zhí)行、監(jiān)事會(huì)主席合規(guī)監(jiān)督第一責(zé)任人的責(zé)任，形成“一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)”的合規(guī)工作責(zé)任體系。二是強(qiáng)化剛性執(zhí)行，抓實(shí)日常管理規(guī)定動(dòng)作。確保規(guī)定動(dòng)作不變形、不走樣。綜合運(yùn)用崗位制衡、智能風(fēng)控、實(shí)時(shí)預(yù)警、系統(tǒng)攔截等多種手段，切實(shí)管住風(fēng)險(xiǎn)。三是強(qiáng)化閉環(huán)管理，做實(shí)問(wèn)題整改后半篇文章。堅(jiān)持“當(dāng)下改”和“長(zhǎng)久立”相結(jié)合，既注重對(duì)具體問(wèn)題的整改，更要以點(diǎn)帶面深挖問(wèn)題產(chǎn)生的體制機(jī)制原因。四是強(qiáng)化科技賦能，提升系統(tǒng)線上管控質(zhì)效。借助省聯(lián)社合規(guī)系統(tǒng)、審計(jì)系統(tǒng)和該行自建的各類監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，前移合規(guī)案防管理關(guān)口，主動(dòng)對(duì)標(biāo)監(jiān)管關(guān)注重點(diǎn)、案件多發(fā)領(lǐng)域。五是強(qiáng)化文化引領(lǐng)，厚植合規(guī)為本經(jīng)營(yíng)理念。堅(jiān)持正面宣教與負(fù)面警示結(jié)合、軟熏陶與硬獎(jiǎng)懲并舉，大力豐富合規(guī)文化培育的形式、載體和內(nèi)容，增強(qiáng)合規(guī)文化宣教的針對(duì)性、有效性。

　　著力“六項(xiàng)工作”，筑牢合規(guī)體系

　　一是風(fēng)險(xiǎn)把控，立“合規(guī)”之本。該行對(duì)全行各類合同、協(xié)議進(jìn)行法律審查，提出審查修改意見(jiàn)，強(qiáng)化法律風(fēng)險(xiǎn)把控。2024年審查合同、制度、法律文書超過(guò)500份，及時(shí)答復(fù)各支行部室法律咨詢，為業(yè)務(wù)依法合規(guī)開(kāi)展提供有效支撐。

　　二是績(jī)效考核，固“合規(guī)”之力。將合規(guī)案防納入高管考核，細(xì)化對(duì)部室、支行合規(guī)考核內(nèi)容，確保占比符合省聯(lián)社要求，保障合規(guī)履職獨(dú)立性。依據(jù)考評(píng)結(jié)果確定合規(guī)績(jī)效工資發(fā)放數(shù)額，充分發(fā)揮考核導(dǎo)向作用，強(qiáng)化員工履職工作能力，提升主動(dòng)合規(guī)的工作意識(shí)。

　　三是隊(duì)伍建設(shè)，抓“合規(guī)”之要。專職合規(guī)員中2名人員持有法律資格證書；兼職合規(guī)員從支行副行長(zhǎng)、部門副總中選拔，以保障日常工作能夠更加順利開(kāi)展。將制度管理、流程操作、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督、檢查評(píng)價(jià)等作為兼職合規(guī)人員重要工作內(nèi)容，按季通報(bào)合規(guī)管控和案防工作推進(jìn)情況。

　　四是文化培育，鑄“合規(guī)”之魂。堅(jiān)持合規(guī)宣導(dǎo)常態(tài)化，增強(qiáng)合規(guī)內(nèi)生動(dòng)力。每日推送合規(guī)警語(yǔ)、監(jiān)管案例，每月組織合規(guī)測(cè)試，定期推送合規(guī)?？?，多方位開(kāi)展合規(guī)文化宣導(dǎo)，培育員工合規(guī)文化理念，提升合規(guī)內(nèi)生動(dòng)力。定期發(fā)布合規(guī)簡(jiǎn)刊、推送監(jiān)管案例，按月組織合規(guī)考試。開(kāi)展“履職盡責(zé)”大討論與合規(guī)宣講，提升精細(xì)化管理水平。各單位利用月度經(jīng)營(yíng)分析精神傳達(dá)會(huì)、晨會(huì)、夕會(huì)、合規(guī)講堂等形式組織宣講監(jiān)管文件與合規(guī)案例并集中開(kāi)展“履職盡責(zé)”大討論。活動(dòng)征集有效意見(jiàn)及建議近100條。

　　五是員工排查，筑“合規(guī)”之堤。多措并舉，開(kāi)展員工異常行為排查。定期開(kāi)展征信排查、涉訴排查、九種人排查，全面了解員工情況。按季度開(kāi)展員工賬戶疑點(diǎn)排查，掌握員工資金動(dòng)向；對(duì)數(shù)據(jù)模型抓取出的疑點(diǎn)數(shù)據(jù)線索進(jìn)行梳理并下發(fā)核實(shí)、甄別、取證，通過(guò)涉及人員提供相關(guān)說(shuō)明及佐證材料、調(diào)閱檔案資料、約談經(jīng)辦人員、查詢資金流向、調(diào)取影像憑證等方式深入全面地進(jìn)行逐項(xiàng)排查。

　　六是檢查整改，利“合規(guī)”之劍。做好全年檢查立項(xiàng)，認(rèn)真落實(shí)排查隱患。對(duì)于案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查進(jìn)行逐個(gè)立項(xiàng)，確保重點(diǎn)領(lǐng)域、重要崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)全覆蓋，并對(duì)出現(xiàn)的問(wèn)題明確責(zé)任人與期限，進(jìn)行整改。

　　下一步，沛縣農(nóng)商銀行將持續(xù)堅(jiān)持“強(qiáng)化管控與服務(wù)發(fā)展相結(jié)合、形式與實(shí)質(zhì)并重、過(guò)程與結(jié)果統(tǒng)一”的原則，聚焦當(dāng)前難點(diǎn)、堵點(diǎn)、痛點(diǎn)問(wèn)題精準(zhǔn)施策、靶向發(fā)力，強(qiáng)化頂層統(tǒng)籌、硬化底線管控、實(shí)化執(zhí)行監(jiān)督、固化整改閉環(huán)、深化文化熏陶，進(jìn)一步落實(shí)落細(xì)合規(guī)銀行建設(shè)要求，逐步遏制當(dāng)前違規(guī)多發(fā)、案件高企、屢查屢犯不止的態(tài)勢(shì)，增強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理質(zhì)效和案件風(fēng)險(xiǎn)防控能力，力促全行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、高質(zhì)量發(fā)展。