你聽說過精算師這份職業(yè)嗎?你可知第一位華人精算師出自上海嗎?由上海市檔案局、上海市金融服務(wù)辦公室、上海陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)管理委員會主辦的全球首個“我們的故事——精算師在上海”檔案文獻展日前在上海市檔案館外灘館拉開帷幕，為社會大眾揭開精算師職業(yè)的神秘面紗。

　　精算師是運用數(shù)學、概率統(tǒng)計、經(jīng)濟和財政等知識來估算以及控制風險的一門職業(yè)。精算職業(yè)與民族保險業(yè)相生相伴，與中國金融市場的開放和發(fā)展相輔相成。精算行業(yè)的建設(shè)和發(fā)展過程，對于助力上海國際金融中心建設(shè)，有著重要的示范和帶動作用。

　　第一位華人精算師出自上海

　　精算師職業(yè)最初由上海登陸中國。1853年，英商永福人壽保險公司在滬展業(yè)，人壽保險業(yè)首次進入了上海。永福人壽上海分公司和英商中國永年人壽保險公司于1898年均在滬開業(yè)。巧合的是，上海的這兩家英商保險公司的首任負責人都是精算師。

　　1900年，永福人壽依據(jù)1880-1900年的統(tǒng)計資料率先制成華人生命表，開始承攬華人壽險業(yè)務(wù)。從此上海壽險市場角逐日趨激烈。

　　1912年6月1日，原英商永年保險公司南京分公司經(jīng)理呂岳泉創(chuàng)辦了近代中國首家民族資本人壽保險公司——華安合群保壽公司。由于當時國內(nèi)匱乏本土精算人才，呂岳泉致力于從優(yōu)秀員工中選拔培養(yǎng)精算人才，一位名叫周大綸的年輕人脫穎而出。“一戰(zhàn)”期間，周大綸升任華安合群的壽險計核員(即精算師)，他也是目前已知的第一位從事壽險精算工作的華人。

　　資格考須過五關(guān)斬六將

　　如何才能成為一名精算師?上海財經(jīng)大學精算保險中心主任謝志剛說：“大約需要花5年的時間通過十幾門考試，考試的通過率在20%-40%左右。”

　　2000年12月，中國精算師協(xié)會首次面向社會舉辦了中國精算師資格考試。具體要考哪些科目呢?科目分為基礎(chǔ)科目與升級考試?；A(chǔ)科目由概率論、數(shù)理統(tǒng)計、利息理論、生命表和風險模型五門數(shù)學知識組成。選擇意外精算師協(xié)會的升級考試的科目包括利率分析、保險評估、損失儲備和再保險。精算師協(xié)會的升級考試包括計劃設(shè)計、風險分類、利率分析、評估分析和投資分析。

　　截至2014年5月，已有1931人取得中國準精算師資格，419人取得中國精算師資格。

　　館藏7萬卷金融檔案

　　上月底，英國精算師協(xié)會當選會長柯林·威爾森第一次來到中國，首站就參觀了精算師主題檔案文獻展。“就我所知，‘精算師在上海’檔案展是全球范圍內(nèi)首個面向公眾的以精算師為主題的展覽，很欣慰上海市檔案館為留存精算師職業(yè)的記憶做出了貢獻。”

　　檔案館不僅是忠實記錄史實的一面鏡子，同時也在為城市未來的發(fā)展厚植基礎(chǔ)。市檔案局(館)長朱紀華談到，“豐富的經(jīng)驗和教訓(xùn)往往就凝結(jié)在檔案資料中，在檔案里尋覓　‘上海經(jīng)驗’，對于今天的上海建設(shè)國際金融中心也具有寶貴的借鑒作用。”

　　上海市檔案館歷來十分重視對金融史料的搜集與存檔工作。金融檔案作為市檔案館館藏檔案中最有特色的一部分，涉及中外銀行、錢莊、保險公司、金融業(yè)輔助機構(gòu)等300多家金融機構(gòu)，總計7萬余卷，是歷史研究的富礦。