戴著頭盔取錢奔波多座城市

　　騙子這么拼“業(yè)績(jī)”我們更要長(zhǎng)記性啊

　　幾臺(tái)電腦、幾部電話，再加上一副“好口才”就能輕輕松松賺大錢。近年來(lái)，低成本、高“收益”的通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙格外受騙子們的“歡迎”。

　　前不久，杭州淳安警方連續(xù)破獲了兩起此類案件，涉案金額達(dá)到250余萬(wàn)元，11名犯罪嫌疑人被抓獲。在這兩起案件中，其實(shí)騙子詐騙的“名目”并沒(méi)有多少新意，但他們還是取得了非常不錯(cuò)的“業(yè)績(jī)”。

　　那么，他們到底是如何編造詐騙網(wǎng)，受害人又為何這么容易信任騙子，我們不妨聽(tīng)聽(tīng)騙子們的“生意經(jīng)”。

　　案情

　　為了一筆3600元的“喪葬費(fèi)”

　　她把6萬(wàn)多塊錢送進(jìn)了騙子口袋

　　今年6月30日上午，家住淳安縣千島湖鎮(zhèn)的方女士突然接到一個(gè)陌生電話。對(duì)方自稱是民政局的工作人員，她告訴方女士有一筆3600元的喪葬費(fèi)沒(méi)有領(lǐng)取，而且這人還報(bào)出了方女士過(guò)世不久的親屬名字。

　　起初，方女士還有些疑慮，于是撥打了對(duì)方留下的“財(cái)政局”電話，接通后，一名女子問(wèn)方女士要了查詢編號(hào)(也是對(duì)方提供)，然后告訴她確實(shí)有一筆錢等著領(lǐng)取，下午就能到賬。

　　可是到了下午3點(diǎn)左右，錢并沒(méi)有打進(jìn)來(lái)，于是方女士再次撥打了電話。接電話的仍然是那名女子，她說(shuō)那只能到銀行ATM機(jī)上“手動(dòng)操作”了，而且必須在今天完成，否則就要方女士親自到杭州市區(qū)辦理。

　　方女士匆匆趕到了最近的一家工商銀行，這一路通話始終沒(méi)有掛斷。從未操作過(guò)對(duì)外轉(zhuǎn)賬的她，非常“順從”地按照對(duì)方提供的操作步驟，分多次在ATM機(jī)上進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。轉(zhuǎn)賬過(guò)程中，有銀行保安曾好心提醒方女士，但她沒(méi)理會(huì)。

　　就這樣，方女士前前后后給對(duì)方匯去了65000余元，等發(fā)現(xiàn)被騙時(shí)，賬戶里的錢所剩無(wú)幾。直到昨天，她還是回憶不起自己是怎么被騙的，“當(dāng)時(shí)對(duì)方一直催，我挺著急的，就按照要求做了。”

　　為辦一張50萬(wàn)元額度的信用卡

　　7萬(wàn)元打了“水漂”

　　之前的這起案子里，騙子搜刮肚腸，想出了“喪葬費(fèi)”這個(gè)新名目;相比之下，另一個(gè)案子里騙子的手法就有點(diǎn)老套了， 不過(guò)還是有人中招了。

　　今年5月10日，同樣住在千島湖鎮(zhèn)的洪某在QQ上收到一個(gè)小廣告，一家來(lái)自北京的擔(dān)保公司稱可以幫忙辦理一張50萬(wàn)元透支額度的信用卡。

　　手頭有點(diǎn)緊的洪某主動(dòng)聯(lián)系了對(duì)方，在上傳自己的身份信息后，很快他就收到一張光大銀行的信用卡。從外觀上看和一般的信用卡沒(méi)有什么差別，可問(wèn)題是這張信用卡卻激活不了。

　　于是，洪某就打電話給該公司的一位“顧問(wèn)”，對(duì)方先后要求他匯去材料費(fèi)、勞務(wù)費(fèi)、保證金，甚至驗(yàn)資費(fèi)，加一起將近7萬(wàn)元。

　　其間，洪某也有過(guò)懷疑，但對(duì)方發(fā)來(lái)企業(yè)法人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照等證件，消除了他的顧慮。就這樣，直到手頭上的錢快匯完了，洪某才發(fā)現(xiàn)自己受騙了。

　　騙子為取錢跑好幾個(gè)城市

　　抓到他們實(shí)在不容易

　　這兩起接連發(fā)生的案件在淳安當(dāng)?shù)匾鹆瞬恍〉霓Z動(dòng)，淳安警方也花了大力氣進(jìn)行偵查。通過(guò)前期排查，警方發(fā)現(xiàn)案犯都在國(guó)內(nèi)，這讓淳安縣公安局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)程建祥松了口氣，“畢竟跨國(guó)調(diào)查不是件容易的事情。”

　　可是即便在國(guó)內(nèi)，破案的難度依舊不小。程建祥負(fù)責(zé)的是第一個(gè)案子，通過(guò)串并，全省共發(fā)生9起類似案件，在查看銀行記錄和通訊記錄后，他發(fā)現(xiàn)所有的錢都在廣東珠海、中山等地被取走。

　　案發(fā)第三天，他就趕往了廣東，在11天時(shí)間里，他翻看了10多家銀行、24個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控信息，終于找到線索，鎖定了兩名犯罪嫌疑人。

　　8月11日，兩路民警在福建三明和廣東中山抓獲了他們，當(dāng)場(chǎng)繳獲作案銀行卡200余張，贓款12萬(wàn)余元，涉案總金額150余萬(wàn)元。

　　另一起案件破起來(lái)同樣不容易，這個(gè)犯罪團(tuán)伙分工更明確，并且分別居住在武漢、九江、金華、杭州，相互之間主要通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系。

　　嫌疑人身上帶著很多卡，會(huì)戴頭盔去取款。他們怕銀行保安來(lái)質(zhì)問(wèn)，只能到處跑，去各個(gè)地方的銀行取款。

　　為了將他們一網(wǎng)打盡，民警在8月3日這天，三省四地同時(shí)開(kāi)始抓捕，當(dāng)場(chǎng)抓獲9名犯罪嫌疑人，繳獲偽造的信用卡200余張，涉案金額100余萬(wàn)元。

　　都是些什么人上當(dāng)?

　　這兩起案件是淳安縣近年來(lái)破獲的涉案金額較大的案件，事實(shí)上，在杭州全市，類似的案件近年來(lái)頻繁發(fā)生。

　　僅今年以來(lái)，杭州共發(fā)生通訊詐騙案件2214起，盡管同比下降了1.1%，但累計(jì)損失金額上升14.4%，達(dá)到6634萬(wàn)元。

　　從受害者群體看，被騙的人并不是老年人，而是中青年為主，年紀(jì)在21—45歲之間。按理說(shuō)，這類人是受過(guò)教育，也有一定的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，為什么反而成了騙子最容易下手的對(duì)象?

　　騙子個(gè)個(gè)都是“心理大師”

　　想要不中招先要搞明白他們的路數(shù)

　　為何會(huì)被騙子哄住?

　　在淳安縣公安局刑偵大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)胡金河看來(lái)，受害者中招，主要是因?yàn)轵_子們個(gè)個(gè)都是“心理大師”。

　　“他們一般會(huì)制造出一個(gè)危急時(shí)刻，讓人產(chǎn)生緊張害怕的心理，并且讓受害者不要掛斷電話，始終聽(tīng)從指揮。”胡金河說(shuō)。

　　其次，詐騙團(tuán)伙為了達(dá)到讓受害人信任自己的目的，一般會(huì)事先掌握受害人多項(xiàng)信息，形成一個(gè)能夠?qū)е滦湃蔚男畔㈡?，有了這些信息，就很容易博取受害者的信任。

　　當(dāng)然，騙子們最慣用的手段還是冒充權(quán)威部門，尤其是公檢法人員，這一類身份也比較容易使受害者產(chǎn)生信任感。

　　騙子是怎么得手的?

　　除了“認(rèn)真”研究受害者的心理外，詐騙團(tuán)伙還有一套“流水線”般的詐騙手法。

　　在淳安警方破獲的信用卡詐騙中，為首的溫州泰順籍犯罪嫌疑人徐某不過(guò)20多歲，但詐騙手法非常老練。徐某交代手下還有8個(gè)成員，并且分工非常明確。

　　一般來(lái)說(shuō)，一部分成員在網(wǎng)上發(fā)布各類小廣告，一旦有人感興趣，他們就互加QQ，耐心回答每一個(gè)問(wèn)題。

　　另一部分成員專門制作各類假卡，這種卡根本無(wú)法正常激活，但已足夠“以假亂真”，獲取受害者的信任。

　　還有一部分成員通過(guò)從“黑市”上購(gòu)買身份證，到各個(gè)銀行開(kāi)戶，想方設(shè)法讓受害者把錢打入到這些賬戶。

　　此外，最后負(fù)責(zé)取錢的人一般會(huì)跑幾個(gè)城市，分多次將錢取完，取錢的時(shí)候一般會(huì)喬裝打扮。

　　有了這套“流水線”一樣的詐騙手段，詐騙團(tuán)伙很容易得手，而且由于作案分散，人員流動(dòng)性強(qiáng)，給警方破案帶來(lái)了不少麻煩。