沛縣農(nóng)商銀行主動(dòng)作為、精準(zhǔn)識別異?？梢娠L(fēng)險(xiǎn)，警銀聯(lián)動(dòng)成功攔截一起電信詐騙案件，切斷不法分子資金轉(zhuǎn)移鏈條，為客戶挽回了高達(dá)7萬元的資金損失，有效維護(hù)了金融秩序和客戶財(cái)產(chǎn)安全。

　　2024年10月31日，許某急匆匆地來到沛縣農(nóng)商銀行王店支行要求辦理銀行卡限額修改業(yè)務(wù)。在辦理業(yè)務(wù)過程中，銀行經(jīng)辦柜員注意到許某表現(xiàn)出異常急切和緊張情緒，出于職業(yè)敏感性和對客戶負(fù)責(zé)的態(tài)度，柜員主動(dòng)詢問了許某辦理業(yè)務(wù)的具體原因。許某解釋稱，1年前辦理網(wǎng)貸借款7萬余，該筆借款已逾期431天。近期，他接到自稱支付寶催收人員的電話，對方承諾可以免除利息，但要求他將資金轉(zhuǎn)至一個(gè)指定的對公賬戶，并且不允許通過ATM、柜面現(xiàn)金匯款或第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行還款。柜員在詳細(xì)了解情況后，迅速意識到這很可能是一起電信詐騙。他立即向運(yùn)營主管報(bào)告了此事，并啟動(dòng)防范電信詐騙機(jī)制。運(yùn)營主管迅速趕到現(xiàn)場，對許某進(jìn)行了詳細(xì)的反詐教育，并幫助他分析了所謂的催收人員提供的信息。運(yùn)營主管通過專業(yè)分析和細(xì)致核查，發(fā)現(xiàn)所謂催收人員提供的公戶賬號存在諸多疑點(diǎn)。首先，該賬號是通過微信聯(lián)系發(fā)送的，并非支付寶官方客服提供；其次，催收人員的要求與常規(guī)還款流程嚴(yán)重不符。運(yùn)營主管高度懷疑這是一起電信詐騙，并立即聯(lián)系了轄區(qū)派出所。轄區(qū)派出所對沛縣農(nóng)商銀行的警覺性和專業(yè)性給予了高度評價(jià)，并迅速派遣民警到達(dá)現(xiàn)場。經(jīng)過民警的專業(yè)判斷和進(jìn)一步核實(shí)，確認(rèn)這是一起典型的電信詐騙案件。沛縣農(nóng)商銀行的工作人員與警方緊密合作，成功勸阻了許某的轉(zhuǎn)賬行為，并幫助他挽回了7萬元的資金損失。

　　下一步，沛縣農(nóng)商行將繼續(xù)以高度的使命感和責(zé)任感將防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作縱向深入推進(jìn)，繼續(xù)秉持以客戶為中心的文化理念，持續(xù)深化與警方合作，延續(xù)“警銀聯(lián)動(dòng)”工作機(jī)制，共同維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，為打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪貢獻(xiàn)金融力量。