南京一天近10人銀行卡被盜刷，曾在同一家餐館吃過飯

警方搗毀偽卡盜刷犯罪團伙，揭開盜刷黑色產(chǎn)業(yè)鏈

南報網(wǎng)訊（通訊員 楊維斌 秦公軒 記者 鄒偉）今年8月底的一天，南京梅園新村派出所接到多起銀行卡被盜刷報案。經(jīng)過梳理，當(dāng)天南京全市有近10人銀行卡被盜刷，而且，這些人都曾在同一家餐館吃過飯。沒錯，這又是一起偽卡盜刷案件。嫌疑人應(yīng)聘到餐館當(dāng)服務(wù)員，伺機復(fù)制消費者銀行卡信息，然而偽造銀行卡實施盜刷。近日，南京玄武警方輾轉(zhuǎn)廣東多地，將該偽卡盜刷犯罪團伙一網(wǎng)打盡。而隨著案件的偵辦，一條銀行卡盜刷的黑色產(chǎn)業(yè)鏈浮出水面。

被盜刷者均在同一家餐館吃過飯

今年8月30日上午，南京梅園新村派出所接到市民史先生報警，稱他的信用卡被人盜刷，損失2萬多元。“根據(jù)史先生反映的情況，我們當(dāng)即判斷其信用卡遭人復(fù)制。”梅園新村派出所民警季俊說，此前新街口派出所曾辦理一起案件，盜刷卡的嫌疑人混入餐廳當(dāng)服務(wù)員，伺機盜取銀行卡信息。“我們懷疑史先生的信用卡信息也是這樣被偷走的，便對其消費過的場所進行摸排。”季俊說。

不過，史先生的信用卡使用頻繁，民警拉出賬單明細(xì)后，近一個月來有數(shù)十家消費單位。就在民警準(zhǔn)備逐一排查時，當(dāng)天下午，市民邢先生也來到梅園新村派出所報警，稱其信用卡被人盜刷7000多元。不過，邢先生表示，他的信用卡不常用，就最近在太平北路一家餐廳吃過飯。“他說出餐廳名字后，我頓時想到，在差不多的時間，史先生也在這家餐廳消費過。”季俊說。

之后，經(jīng)過警情梳理，警方發(fā)現(xiàn)8月30日當(dāng)天，南京有近10人報警稱銀行卡被盜刷，而且他們都在近期到同一家餐廳消費過。經(jīng)過對這家餐廳進行調(diào)查，老板反映，最近有一名員工干了一個星期就離職了，而身份信息顯示，該員工來自廣東電白。

“廣東電白是偽卡盜刷作案的重點地區(qū)，近期秦淮警方搗毀的此類作案團伙，其嫌疑人也來自該區(qū)域。”梅園新村派出所副所長吳寧說，據(jù)此警方初步判斷，一連串盜刷案件背后隱藏著一個犯罪團伙。

輾轉(zhuǎn)廣東多地?fù)v毀偽卡盜刷團伙

接到派出所上報的情況后，南京玄武警方立即抽調(diào)刑警大隊和派出所精干警力組成專案組展開調(diào)查。

“通過對涉案餐廳這名離職員工的調(diào)查，我們發(fā)現(xiàn)，此次潛入南京的犯罪嫌疑人共有4名。”南京玄武公安分局刑警大隊長丁旭介紹，調(diào)查顯示，4人8月初從廣東電白出發(fā)，先去了西安，之后又打“飛的”到南京。8月17日，嫌疑人梁強應(yīng)聘進入涉案餐廳當(dāng)服務(wù)員，8月24日離職，之后4人便一起返回電白。8月30日，史先生、邢先生等人的信用卡便遭盜刷。

“據(jù)此我們判斷，該團伙的窩點應(yīng)該就在電白當(dāng)?shù)亍?rdquo;丁旭說，隨后專案組成員趕赴廣東電白開展工作。在當(dāng)?shù)鼐絽f(xié)助下，專案組發(fā)現(xiàn)，梁強等人僅僅是外出盜取銀行卡信息的馬仔，他們回到老家后，便將盜取的信息交給團伙頭目梁勇，由其制作偽卡并進行盜刷。“其實，梁強等人外出竊取銀行卡信息也是梁勇指使的，為此梁勇專門給他們準(zhǔn)備了1萬元的活動經(jīng)費。”南京玄武公安分局刑警大隊副大隊長王鑫武說。

而盜刷銀行卡除了制作偽卡外，還要有刷卡套現(xiàn)設(shè)備、取錢人員等。經(jīng)過偵查，專案組發(fā)現(xiàn)，梁勇刷卡套現(xiàn)的POS機由汪明等人提供，中間還有介紹人王濤。“汪明等人平時在深圳活動，為了將該團伙一網(wǎng)打盡，我們又派出所一路人馬前往深圳進行調(diào)查。”南京玄武公安分局刑警大隊副大隊長萬小波說。

9月底，專案組掌握了該犯罪團伙所有成員的行蹤，隨后展開抓捕。9月28日，汪明在深圳落網(wǎng)。第二天，汪明的同伙和中間人王濤在廣州落網(wǎng)。“當(dāng)時兩人有在商量，準(zhǔn)備再次作案。”萬小波說。

電白的抓捕相對困難。“嫌疑人一直躲在村子里不露面，而要進村抓捕，因為地形復(fù)雜，難度很大。”王鑫武說，為此他們只得等“蛇”出洞。9月30日，當(dāng)梁勇等人外出到娛樂場所花天酒地時，民警將他們一網(wǎng)打盡。

黑色產(chǎn)業(yè)鏈上環(huán)環(huán)牟利

經(jīng)過審查，部分嫌疑人交代了作案經(jīng)過。“其實，梁勇和汪明等人并非一個組織嚴(yán)密的團伙，而是臨時湊在一起的。”丁旭介紹，調(diào)查中警方發(fā)現(xiàn)，盜刷銀行卡犯罪已經(jīng)形成了一條黑色產(chǎn)業(yè)鏈，各個環(huán)節(jié)相對獨立，由中間人串起，作案成功后，每個環(huán)節(jié)按比例對犯罪所得進行分成。

以此案為例，梁勇和梁強等人是一個團伙，他們專門負(fù)責(zé)銀行卡信息的竊取和制作偽卡，汪明團伙則負(fù)責(zé)提供刷卡套現(xiàn)的POS機，王濤則是撮合兩者合作的中間人，另外還有專門的取錢團伙。“各個環(huán)節(jié)的犯罪團伙平時各自獨立，有利可圖時則結(jié)合到一起，完成銀行卡信息的竊取、偽卡制作、盜刷整個流程，然后分贓。”王鑫武介紹，這起案件中，已經(jīng)查實僅8月30日一天，梁勇等人的盜刷額度就超過10萬元，各個團伙間的分贓比例為，梁勇團伙78%，汪明團伙20%，中間人王濤2%。

目前，涉及該案的10名嫌疑人因涉嫌詐騙已被警方依法刑事拘留，此案仍在進一步調(diào)查之中。

警方提醒：外出刷卡消費一定親力親為

警方表示，防范此類作案手段，必須堵住銀行卡信息泄露這一關(guān)。不法分子往往會應(yīng)聘到一些商戶當(dāng)服務(wù)員，然后伺機復(fù)制消費者使用的銀行卡。“復(fù)制卡的設(shè)備非常簡單，是一個黑色的帶卡槽的小玩意，藏于手心，很難被人發(fā)現(xiàn)。”   季俊介紹，一旦你將銀行卡交給對方，他只要在設(shè)備上輕輕一刷，就能得到銀行卡的全部信息，之后偷看到密碼后，便能輕松復(fù)制卡片進行盜刷。所以，警方提醒，要防止銀行卡被復(fù)制，外出刷卡消費時一定要親力親為，不給不法分子可趁之機。

同時，警方在偵辦此案時也發(fā)現(xiàn)，相關(guān)辦理POS機的機構(gòu)某種程度上也成了不法分子的幫兇。“一般來說，POS機刷卡消費，錢款應(yīng)在第二日到賬，這樣即便被盜刷，如果失主發(fā)現(xiàn)及時，還能通過銀行凍結(jié)款項。”萬小波介紹，然而在此案中，嫌疑人使用的POS機都是實時到賬。原來，有POS機辦理機構(gòu)為了拉攏客戶，推出了實時到賬功能的POS機。“不過，這對于機構(gòu)本身也是一種風(fēng)險。”萬小波說，要實現(xiàn)實時到賬功能，機構(gòu)需要在銀行繳納相應(yīng)的保證金，如果最終銀行發(fā)現(xiàn)相關(guān)錢款是被人盜刷，那么其中的損失可能會要求機構(gòu)賠償。

在此，警方也呼吁相關(guān)金融機構(gòu)，在辦理POS機時一定要加強身份審核和資金安全保障措施，以免被不法分子鉆了空子。（文中涉案嫌疑人均為化名）